החזר מס הכנסה לשכירים
כמעט מחצית מהעובדים השכירים מפסידים ובעצם "תורמים" למדינה אלפי שקלים בשנה (הממוצע עומד על 8,000 שקלים לשנה), משום שהם לא מנצלים את זכותם להחזר מס.
למה הם לא מנצלים את זכותם? "מסקר שערכה המועצה לצרכנות לקראת השקת מדריך להחזרי מס, עולה כי 33% לא מאמינים שיקבלו החזר, 30% לא מבינים את התהליך, 23% חוששים מהבירוקרטיה הכרוכה בתהליך, 16% לא מודעים לזכותם. מתברר, אחד מכל 6 צרכנים חושש מההתעסקות עם מס הכנסה".
בעיקרון, החזר מס מגיע בגלל ששילמנו יותר מדי למס הכנסה, אבל מס הכנסה לא פועל על מנת להחזיר לנו את הכספים העודפים שקיבל מאתנו, ולכן יש צורך להגיש בקשה להחזר בצירוף דו"ח הכנסות והוצאות. במידה ומתברר שמגיע לך – הסכום יכנס (כולל ריבית והצמדה) לחשבון הבנק שלך. מומלץ לוודא כי פרטי חשבון הבנק המופיעים בדו"ח הינם פרטים נכונים.
לאחר שמגישים את הדוח למס הכנסה, מס הכנסה מחשב את ההכנסות החייבות במס (לרוב השכר שלכם) מול ההוצאות, ההפרשות והזיכויים שעשויים להקטין את החבות (קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחים, הפסדים בבורסה, תרומות, ועוד). כמו כן נלקחים בחשבון נקודות הזיכוי שלכם, שמשפיעים על חבות המס שלכם.
המקרים בהם מגיע החזר מס
- החלפת מקום עבודה או מעביד במהלך השנה .
- עבודה בחו"ל במקביל לעבודה בישראל במהלך השנה.
- בעיות רפואיות שלך או של בני המשפחה.
- שינוי בסטאטוס האישי נישואים, לידה, גירושים.
- מעבר לאזור עדיפות לאומית (ערי פיתוח, גליל, רמת הגולן, נגב).
- לעולים חדשים – שלוש השנים הראשונות לעלייה לארץ.
- חיילים משוחררים – שנתיים מיום סיום שירות החובה שלהם.
- הפקדות לקרן פנסיה, קופת גמל, בטוח חיים באופן עצמאי, בגין משכורת ללא סוציאליות.
- ב.א – בוגר תואר ראשון או תעודת הוראה החל משנת 2005.
- אם תרמתם בעבודה – תרומות מעל 180 שקלים למוסדות מוכרים לסעיף 46.
- הורים לילדים עם מוגבלויות.
- פעילות בשוק ההון כאשר קיימים הפסדים בתיק ההשקעות.